一、投保
（一）客户委托
 1、客户保险信息调查
 2、客户签署委托协议
（二）服务实施阶段（含保险安排和期内服务）
 1、风险分析
 2、保险询报价
 3、保险方案
 4、确认投保环节
 5、出单安排
 6、签订保险合同
 7、业务结算
 8、日常服务
 9、项目资料存档备案
 二、续保阶段
 1、续保提示
 2、年度保险经纪服务总结
 3、续签委托协议书
 4、续保方案
 5、出单通知
 6、签订保险合同
 7、业务结算
 8、日常服务
 9、项目资料存档备案
 三、出险索赔
 1、出险报案
 2、现场查勘
 3、代理索赔
 4、落实赔款
 5、业务结算
 6、项目资料存档备案